Branża doradztwa finansowego po III kwartałach 2009 r
III kwartał br. zakończył się najlepszymi w tym roku wynikami sprzedaży przedsiębiorstw zrzeszonych w Związku Firm Doradztwa Finansowego (ZFDF). Wartość kredytów hipotecznych sprzedanych za pośrednictwem doradców finansowych w okresie styczeń-wrzesień 2009r. wyniosła blisko 8 mld PLN. Sprzedaż kredytów hipotecznych w III kwartale przekroczyła 3 mld PLN i była o 22,6% wyższa od wyniku z II kwartału. Równie optymistycznie przedstawia się sytuacja w zakresie inwestycji. Przez dziewięć miesięcy br. doradcy sprzedali produkty inwestycyjne za ponad 3,6 mld PLN.
Sytuacja na rynku poprawia się. Analitycy są zgodni, że czwarty kwartał przyniesie dalszy wzrost wolumenów sprzedaży. Do symptomów ożywienia koniunktury można zaliczyć rosnącą liczbę wniosków kredytowych i stopniową liberalizację polityki banków w zakresie ich rozpatrywania.
Aleksandra Łukasiewicz, Wiceprezes Związku Firm Doradztwa Finansowego: - Trzeci kwartał 2009r. potwierdził, że firmy doradcze dobrze sobie radzą i obronną ręką wychodzą z kryzysu. Na przestrzeni ostatnich miesięcy rynek ustabilizował się. Doradcy odczuwają zwiększone zainteresowanie kredytami ze strony klientów, którzy poszukują źródeł finansowania w związku z rosnącym popytem na rynku nieruchomości.
Tabela nr 1. Wartość sprzedaży kredytów hipotecznych członków Związku Firm Doradztwa Finansowego po III kwartałach 2009 r. (w mln PLN).
|
|
Wartość wypłaconych kredytów hipotecznych (w mln PLN)
|
|||
|
Nazwa firmy
|
I kw. 2009
|
II kw. 2009
|
III kw. 2009
|
I-III kw. 2009r.
|
|
OPEN FINANCE*
|
1600,00
|
1600,00
|
2000,00
|
5200,00
|
|
EXPANDER
|
363,00
|
382,00
|
439,00
|
1184,00
|
|
DK NOTUS
|
198,81
|
268,85
|
321,65
|
789,31
|
|
MONEY EXPERT
|
90,00
|
60,00
|
101,00
|
251,00
|
|
GOLD FINANCE
|
53,97
|
71,62
|
72,86
|
198,45
|
|
GRUPA AZ FINANSE (AZ FINANSE I GOLDENEGG)
|
54,50
|
59,65
|
72,00
|
186,15
|
|
CREDIT HOUSE D.K.
|
35,67
|
37,57
|
38,25
|
111,49
|
|
REALFINANCE
|
5,10
|
4,18
|
2,20
|
11,48
|
|
WEALTH SOLUTIONS
|
x
|
x
|
x
|
x
|
|
RAZEM
|
2401,05
|
2483,87
|
3046,96
|
7 931,88
|
|
* razem ze sprzedażą do bazy klientów
|
|
|
|
|
Źródło: Związek Firm Doradztwa Finansowego
Katarzyna Siwek, Związek Firm Doradztwa Finansowego: - Już w połowie br. pojawiły się pierwsze symptomy poprawy sytuacji rynkowej. Banki zaczęły aktywnie kierować się w stronę doradców, poszukując możliwości rozszerzenia własnej sprzedaży. Po przerwie pojawiły się długo oczekiwane promocje kredytów. Co więcej, w listopadzie, po raz pierwszy od siedmiu miesięcy, odnotowaliśmy spadek przeciętnego poziomu marży dla kredytów złotowych.
Tabela nr 2. Wartość produktów inwestycyjnych sprzedanych za pośrednictwem członków Związku Firm Doradztwa Finansowego w okresie I-III kw. 2009r.(w mln PLN).
|
|
Wartość sprzedanych produktów inwestycyjnych (w mln PLN)
|
|||
|
Nazwa firmy
|
I kw. 2009r.
|
II kw. 2009r.
|
III kw. 2009r.
|
I-III kw. 2009r.
|
|
OPEN FINANCE
|
913,00
|
1200,00
|
1300,00
|
3413,00
|
|
EXPANDER
|
87,00
|
24,00
|
34,00
|
145,00
|
|
GRUPA AZ FINANSE (AZ FINANSE I GOLDENEGG)
|
7,50
|
14,73
|
8,00
|
30,23
|
|
WEALTH SOLUTIONS
|
7,12
|
8,20
|
6,10
|
21,42
|
|
REALFINANCE
|
4,50
|
6,60
|
5,50
|
16,60
|
|
GOLD FINANCE
|
4,98
|
6,27
|
1,33
|
12,58
|
|
MONEY EXPERT
|
1,10
|
0,34
|
0,30
|
1,74
|
|
CREDIT HOUSE D.K.
|
x
|
x
|
x
|
x
|
|
DK NOTUS
|
x
|
x
|
x
|
x
|
|
RAZEM
|
1025,20
|
1260,14
|
1355,23
|
3640,57
|
Źródło: Związek Firm Doradztwa Finansowego
Krzysztof Barembruch, Prezes Zarządu Związku Firm Doradztwa Finansowego (ZFDF):
- Jedną z ważnych tendencji bieżącego roku, której kontynuacja miała miejsce w III kwartale, jest rozszerzanie zakresu usług świadczonych przez firmy doradcze, w tym szczególnie inwestycji i ubezpieczeń. Wzrosła także sprzedaż produktów regularnego oszczędzania, pozwalających na gromadzenie kapitału w długim okresie.
Tabela nr 3. Liczba doradców i oddziałów firm zrzeszonych w Związku Firm Doradztwa Finansowego w III kw. 2009 r.
|
Nazwa firmy
|
Liczba doradców (własnych)
|
Liczba doradców (zewn.)
|
Liczba placówek (własnych)
|
Liczba placówek (zewn.)
|
|
OPEN FINANCE
|
683
|
x
|
76
|
x
|
|
GRUPA AZ FINANSE
|
536
|
x
|
29
|
x
|
|
DK NOTUS
|
264
|
x
|
22
|
x
|
|
MONEY EXPERT
|
240
|
x
|
18
|
x
|
|
FINAMO
|
186
|
x
|
28
|
x
|
|
GOLD FINANCE
|
140
|
x
|
4
|
19
|
|
REALFINANCE
|
125
|
50
|
5
|
2
|
|
EXPANDER
|
98
|
70
|
19
|
33
|
|
CREDIT HOUSE D.K.
|
53
|
19
|
9
|
4
|
|
WEALTH SOLUTIONS
|
x
|
x
|
x
|
x
|
|
*Firma dystrybuuje produkty przez sieć zewnętrznych partnerów
|
|
|
||
Źródło: Związek Firm Doradztwa Finansowego
Jacek Dziadak, Członek Zarządu Związku Firm Doradztwa Finansowego: - Wydarzenia tego roku zmotywowały firmy doradcze do dokładnej analizy kosztów i zweryfikowania strategii działania na najbliższe lata. Przedsiębiorstwa z branży zwiększyły zainteresowanie budowaniem biznesowych aliansów, które pozwolą na umocnienie pozycji rynkowej i budowę zaplecza kapitałowego.
Zdaniem ekspertów ZFDF trzeci kwartał stanowił zapowiedź zmian, jakie mają miejsce w ostatnim kwartale br. W ich opinii najpoważniejszy etap kryzysu mamy za sobą, a końcówka roku przyniesie dalsze ożywienie rynku.
-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Związek Firm Doradztwa Finansowego (ZFDF) to organizacja reprezentująca polski rynek firm doradztwa finansowego. Związek powstał 19 czerwca 2008r. Wśród jego członków znajdują się największe i najbardziej renomowane firmy doradztwa finansowego.
Celem ZFDF jest realizowanie zadań z zakresu społecznej odpowiedzialności biznesu, w szczególności wypracowywanie jednolitych standardów pracy firm doradztwa finansowego. Związek stawia sobie za cel umacnianie właściwego wizerunku doradców oraz edukowanie społeczeństwa w zakresie zarządzania finansami.
ZFDF skupia 12 członków: Bankier.pl, Credit House Polska Doradcy Kredytowi, Dom Kredytowy Notus, Expander, Finamo, Gold Finance, Grupa AZ Finanse (AZ Finanse i Goldeegg), Money Expert, Open Finance, RealFinance, Wealth Solutions.
Artykuł dodał: Kamil Bielicki
